票据诈骗罪五种情形各打各的：伪造变造票据、作废票据、冒用他人票据、签发空头支票、签发无资金保证的汇票本票。每一种的辩点不同——伪造票据卡在明知，作废票据要看作废的界定，冒用他人票据看有无授权，空头支票要求骗取财物的结果。
五种情形，各打各的
刑法第一百九十四条列了五种情形。
一，明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。
二，明知是作废的汇票、本票、支票而使用。
三，冒用他人的汇票、本票、支票。
四，签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物。
五，汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票，或者在出票时作虚假记载，骗取财物。
第二款：使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。
五种情形，行为方式完全不同，辩护的抓手也完全不同。
第一种争「明知」和「伪造」；第二种争「作废」的认定；第三种争「冒用」和「有无授权」；第四种争「空头」和「骗取财物」；第五种争「资金保证」和「虚假记载」。
不能混着辩，混着辩等于没辩。票据案的第一步是验票，广东豪航律师事务所会先看票据的记载事项、背书连续性、印章真伪这三处，任何一处有问题，后面的辩护方向就定了。
伪造的票据，卡在「明知」
第一种情形，两个要件：票据是伪造变造的；使用的时候明知。
伪造，指的是仿照真票据的样式、图案、颜色、格式，非法制造；变造，指的是在真票据上涂改、挖补、覆盖，改变金额、日期、收款人。
这两个概念在实务中经常被混用，但对定罪影响不大，都是「假的」。
关键在「明知」。
持票人到底知不知道手里这张票是假的？这个只能靠推定。
推定的基础：票据来源不明；以明显低于面值的价格取得；使用时刻意规避核查；票据本身的瑕疵（水印不对、油墨不对、号码不连续）；多次使用同类票据。
反驳的方向：票据是通过正常交易取得的，有对价；对方提供了看似真实的凭证；使用人自己也是受害者。
实务中，有一类人确实是被骗的——上游把假票当真的给他，他再拿去用。这种情况如果能证明他不知情，不构罪。
作废的票据，什么是「作废」
第二种情形，明知是作废的票据而使用。
作废的几种情况：票据已过付款期限；票据已被付款；票据已被挂失止付；票据已被法院除权判决；票据因记载事项不全而无效。
这几种里，最常见的是过付款期限。
支票的付款期限是十天（自出票日起），银行汇票是一个月，商业汇票最长六个月。超过期限，票据就失效了。
但「失效」不等于「作废」。过了期限的票据，持票人还可以向出票人主张民事权利，只是不能再向银行提示付款。
这种情况下，使用人如果不知道已过期，或者只是拿去主张权利，不构成犯罪。
真正构罪的，是明知票据已经作废，还拿去骗人。
冒用他人的票据，看有无授权
第三种情形，冒用他人的汇票、本票、支票。
「冒用」指的是未经授权，以他人名义使用他人的票据。
实务中常见的情形：捡到别人的票据去兑现；偷拿公司的票据去贴现；代他人保管票据，擅自使用。
辩护的核心是「有没有授权」。
有书面授权、有口头授权、有事后追认，都不构成冒用。
实务中还有一种：单位内部的票据使用权限。财务人员按老板指示使用公司票据，即使程序上有瑕疵，也不构成冒用，因为这是职务行为。
这一条常和职务侵占、挪用资金交叉。财务人员把公司的票据拿去贴现，钱进了自己口袋，可能构成职务侵占；钱用于公司周转，可能构成挪用资金；如果只是程序违规，可能只是内部管理问题。
空头支票，两个要件
第四种情形，签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物。
空头支票，指的是出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额。
注意是「付款时」，不是「出票时」。
这一点很关键。出票时账户没钱，但在提示付款前把钱存进去了，就不是空头支票。
实务中还有一种：支票金额超过账户余额，但银行允许透支的，在透支额度内不算空头。
与预留印鉴不符，指的是支票上的印鉴与银行留存的印鉴不一致。这种情况银行会拒付。
第二个要件是「骗取财物」。
也就是说，签发空头支票本身不构罪，必须有骗取财物的目的和结果。
如果签发空头支票只是为了拖延付款、或者资金一时周转不开，事后补上了，不构罪。
这一条是辩护的重点。很多案子的实质是商业纠纷：货发了，支票没兑上，对方报案。这时候要看：出票人有没有骗取财物的目的，有没有实际履行能力，事后有没有补救。在谭君耀律师看来，票据诈骗案里最容易被忽略的就是「骗取财物」这四个字，很多案子只有票据违规，没有骗取财物。
无资金保证的汇票本票，看「保证」
第五种情形，汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票，或者在出票时作虚假记载，骗取财物。
汇票和本票不一样。本票是出票人自己付款，汇票是委托他人付款。
「无资金保证」，指的是出票人在签发时，没有相应的资金或者可靠的资金来源。
这一条的适用范围比第四种窄，只针对汇票、本票的出票人。
实务中，这类案子多发生在企业之间的商业汇票流转中。出票企业没有偿付能力，大量签发商票，最后兑付不了。
辩护的抓手：出票时有没有偿付能力、有没有真实的交易背景、有没有欺诈的故意。
如果出票时有真实交易、有可期待的现金流，只是后来经营恶化兑付不了，属于商业风险，不构罪。
背书转让，责任怎么追
票据是可以流转的。
一张支票从出票人手里到收款人，再到背书人，再到最后的持票人，中间可能经过五六手。
出问题的时候，谁承担责任？
票据法上，出票人、背书人、承兑人、保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不分顺序，向任何一个人追索。
刑事责任上，只追究实施了诈骗行为的人。
也就是说，中间那些正常背书的、不知情的持票人，不承担刑事责任，只承担民事上的追索责任。
实务中的难点是：链条上某个人明知票据有问题，还背书转让出去，把风险转嫁给下家。这种行为构成票据诈骗。
判断的标准是有没有「明知」和「骗取财物」。明知是假票还转让，就是诈骗；不知情转让，只是民事上的瑕疵。
辩护时要看：当事人在链条的哪个位置、拿到票据时知不知道有问题、转让时有没有获利。
数额标准，和几个罪名分岔
立案追诉标准（二）划的门槛不高：个人一万元以上，单位十万元以上。
门槛很低。
数额巨大、特别巨大的标准，实务中参照诈骗罪，各地掌握不一。
几个容易混的罪名：
伪造、变造金融票证罪（第一百七十七条），针对的是伪造行为本身，不要求使用。如果既伪造又使用，一般按票据诈骗罪处理，从一重处。
骗取票据承兑罪（第一百七十五条之一），针对的是骗取银行承兑，不是骗取财物。
合同诈骗罪，如果票据诈骗发生在合同履行过程中，可能竞合，一般按票据诈骗处理，因为对象是金融票据。
银行的责任，也要看
票据诈骗案里，银行有时也脱不了干系。
几种情况：
一是银行违规承兑。没有真实交易背景，银行仍然开出银行承兑汇票。
二是银行违规贴现。明知票据有问题，仍然办理贴现。
三是银行工作人员与外部人员勾结。这种情况银行工作人员可能构成共犯。
银行的责任，对当事人有两方面影响。
一是减轻责任。如果银行自己有过错，比如没有尽到审查义务、明知有问题还放款，当事人的责任会相应减轻。
二是影响损失认定。银行的损失如果是因为自己的过错造成的，量刑时会考虑。
实务中，这类抗辩用得不多，但在一些大案里很有效。特别是那些银行内部人员参与的案子，把银行的角色讲清楚，能明显改变当事人的处境。
家属最先做什么
第一件事，把票据原件拿到手。看是真是假、有没有瑕疵、有没有背书转让。
第二件事，查票据的来源。从谁那里来的、有没有对价、有没有凭证。
第三件事，查账户余额和印鉴。空头支票要看付款时的余额，印鉴不符要看银行留存的样本。
第四件事，查真实交易背景。有没有合同、有没有发货、有没有验收。
第五件事，评估主观明知。这是最关键的，也是最能辩的。这类案件的当事人多是做实体生意的小老板，刑事和票据追索两个程序往往同时压过来。广东豪航律师事务所会先画一张时间表，把两个程序的关键节点标在一起，哪一步先走、哪一步等结果，提前排好。
票据诈骗这一类案子，五种情形对应五种辩法，但共同的抓手是「明知」和「骗取财物」。没有明知，不构罪；没有骗取财物的目的，只是商业纠纷。这两条守住，很多案子就成不了。